Yatırım Portföyü Yönetimi Nasıl Yapılır? Çeşitlendirme, Risk Yönetimi ve Performans Takibi

0

BEĞENDİM

0

Yatırım portföyü yönetimi, bir yatırımcının sahip olduğu varlıkların yönetimi sürecidir. Bu süreç, yatırımcının portföyünü çeşitlendirmesi, risklerini yönetmesi ve performansını takip etmesi gerektiği temel prensiplere dayanır. Bu makalede, yatırım portföyü yönetimi hakkında ayrıntılı bilgi edineceksiniz.

Çeşitlendirme

Çeşitlendirme, yatırımcının portföyünü farklı varlık sınıflarında ve sektörlerde dağıtmak suretiyle riskleri azaltmasıdır. Farklı varlık sınıflarının (örneğin hisse senetleri, tahviller, emtialar ve gayrimenkuller) farklı fiyat hareketlerine sahip olması beklenir, bu da çeşitlendirme sayesinde portföy riskini azaltır.

Yatırımcıların portföylerini farklı sektörlerdeki şirketler arasında dağıtmaları önerilir. Bu, yatırımcının tek bir sektöre veya şirkete bağımlı kalmayarak riskini azaltmasına yardımcı olur.

Risk Yönetimi

Yatırımcıların, portföylerindeki riskleri yönetmeleri önemlidir. Bu, potansiyel kayıpların minimize edilmesine yardımcı olur. Risk yönetimi, yatırımcının portföyüne yatırım yapmadan önce risk toleransını belirlemesiyle başlar. Yatırımcıların risk toleransı, ne kadar risk alabilecekleri veya ne kadar riskten kaçınmak istedikleriyle ilgilidir.

Risk yönetimi, portföydeki varlıkların riskini azaltmak için çeşitlendirme yoluyla gerçekleştirilebilir. Örneğin, hisse senetleri ve tahvillerin bir kombinasyonu, portföydeki riski azaltmaya yardımcı olabilir.

Performans Takibi

Performans takibi, yatırımcının portföyündeki varlıkların performansını izlemesidir. Bu, yatırımcının portföyüne yatırım yaptıktan sonra varlıkların nasıl performans gösterdiğini görmesine yardımcı olur.

Performans takibi, yatırımcıların portföylerini düzenli olarak gözden geçirmelerini gerektirir. Bu, yatırımcının varlık dağılımını yeniden ayarlamasına veya portföyüne yeni yatırımlar yapmasına yardımcı olabilir.

Yatırım portföyü yönetimi, yatırımcıların portföylerini çeşitlendirmeleri, risklerini yönetmeleri ve performanslarını takip etmeleri gerektiği temel prensipler üzerine kuruludur. Bu prensipler, yatırımcıların portföylerindeki riskleri azaltmalarına, potansiyel kayıpları minimize etmelerine ve uzun vadeli yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olur.